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勧誘方針


勧誘方針

「金融商品の販売等に関する法律」に基づき、保険商品をはじめとする各種金融商品の販売における勧誘方針を次の通り定め、これに基づいて販売活動を行います。

1.各種の法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。

  • 保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律、その他の関係法令等を遵守し、適正な勧誘・販売に努めます。
  • お客さまへの適切な勧誘・販売を確保するために、社内の管理体制を整備するとともに、研修に取り組みます。
  • お客さまに関する情報は、適切な管理・取扱いを行います。
  • 保険金の不正取得を防止する観点から、適正な保険商品の勧誘・販売に努めます。特に満年齢が15歳未満の方を被保険者とする保険契約については、適正な保険金額の設定に注意を払うなど、保険金の不正取得防止に努めます。

2.お客さまのご意向と実情に応じた勧誘・販売に努めます。

  • お客さまのご意向を把握するとともに、商品やサービス等に関するお客さまの知識、経験、財産の状況、購入の目的などを総合的に勘案して、お客さまのご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう、保険商品やサービスの説明を通じて適切に情報をご提供するよう努めます。
  • 保険商品やサービス等のご説明にあたっては、お客さまと直接対面しない販売方法で行う場合も含め、販売形態に応じ、お客さまにわかりやすい説明となるよう工夫します。また、ご高齢のお客さまには、より丁寧にご説明するなどご理解いただきやすいものとなるように努めます。
  • 保険商品販売やサービス提供等に際しては、時間帯や場所、方法等に十分配慮します。

3.お客さまにご満足いただけるサービスの提供に努めます。

  • お客さまからの問い合わせには、迅速、的確、丁寧に対応するよう努めます。
  • 保険事故が発生した場合は、保険金等のご請求についてわかりやすく丁寧にご案内し、迅速かつ適正な保険金のお支払いに努めます。
  • お客さまからいただく様々な声を収集し、商品の開発やサービスのご提供、保険商品の販売に活かしてまいります。
  • 個人・中小企業・大企業それぞれのセグメントのお客さまニーズに対する理解を深め、リスクを認識し事前に予防するための『アクティブケア(一歩先の心遣い)』のコンセプトに基づくサービスの提供に努めます。

保険商品のご提案にあたって

1.弊社の取扱保険会社

 弊社は、充実した商品ラインアップでお客様のご意向に沿った保険商品をご提案するために複数の保険会社と代理店委託契約を締結しております。

【生命保険会社】
アフラック、東京海上日動あんしん生命、三井住友海上あいおい生命

【損害保険会社】
AIG損害保険株式会社、東京海上日動火災保険株式会社

2.募集人の権限と個人情報の利用目的

(1)弊社の生命保険募集人は、お客様と申込先の保険会社の生命保険契約の媒介を行うもので、契約締結の代理権はございません。保険会社が申込を承諾したときに、保険契約は有効に成立します。また、告知受領権は保険会社および保険会社が指定した医師が有しており、弊社の生命保険募集人に口頭でお話しされても告知いただいたことになりませんのでご注意ください。

(2)弊社の損害保険募集人は、お客様と引受保険会社の損害保険契約の媒介、または契約締結の代理権を有しています。当社の取扱保険商品によっては、当社の保険募集人が告知受領権を有する商品もあります。お客様に告知頂いた保険申込書(告知書)の記載内容が事実と異なる場合には、ご契約が解除や無効になり、保険金をお支払いできないことがありますので、正しく告知頂きますようお願い致します。

(3)弊社は、お客様の個人情報について、お客様に同意をいただいた上で、生命保険・損害保険及びこれらに付随・関連するサービスの提供等の業務に必要な範囲で利用いたします。その他の目的で利用することはございません。詳しくは、弊社ホームページの「プライバシーポリシー」をご参照ください。

3.弊社の保険会社推奨販売の方法(推奨商品の選定理由)

【生命保険会社】アフラックをお勧めする理由
アフラックは40年以上にわたり、給付金・保険金のお支払を迅速かつ確実にお届けする取組を行っております。当社は1980年よりアフラックの募集代理店として長年にわたる販売実績があり、充実した保全サービス体制が整っているアフラックをお勧めします。

【損害保険会社】
弊社と長年にわたる取引関係があり、相互信頼関係が構築されているため、お客様への対応が迅速であるAIG損害保険株式会社と東京海上日動火災保険株式会社の商品を取扱いしています。

4.上記以外の生命保険による提案をご希望される場合

当社は生命保険分野における推奨保険会社として選択するのは「アフラック」とし、お客様から求めがない限り、当該保険会社の商品のみをお客様に説明するものとします。お客様からの求めがある場合、同種の全取扱商品の概要の明示を行いますが、推奨保険会社以外の商品の推奨は行いません。

【お問い合わせ先】
募集代理店 : 株式会社東北ライフサービス本店
住   所 : 仙台市若林区大和町4−23−3
電   話 : 022−783−8390
フリーコール: 0120−13−8390